どう動く？WealthNaviリバランス
WealthNaviリバランス実施状況
WealthNaviの機能の一つに「自動リバランス」があります。
金融商品の値上がり、値下がりにより目標としているポートフォリオの形から乖離してきたら、自動的にバランスを修正する機能です。
また、株価などの大幅な値下がりがあったときも「自動リバランス」が働くとの事です。
（個人で正確に行うのはなかなか難しいです）
いつ動くかわからないリバランス、今までの稼働状況です。
すこしでもイメージできてもらえればと思います。
２０１９年７月からサービスを利用しています。
履歴を整理してみると、１月、７月に動いています。
2025年 初めて株価急変によるリバランスが動きました
■２０２５年３月３１日
初めて株価急変によるリバランスが動きました
アメリカ株以外を売り、アメリカ株を買っています！
個人で管理している場合、この下落タイミングでなかなか売り買いできないのが心情ですが、それができるのがリバランス
勉強になります
■２０２５年１月２３日
1月１５日にNISA成長投資枠への「買い直し」を実施
一般枠から売られ、NISA枠で240万円の買い直しが行われていますので、
事実上のリバランスがかかった事になります
その他に、定期的なリバランスがかかりました
金額は少なめ。買い直しでやりきれなかった調整分かもしません
■２０２４年７月１９日
7/8 7/11に出金をしたため、リバランスの金額が小さくなっている
購入は、日欧株・新興国株・金を購入している
人の感覚と違うのが、リバランスのすごいところ
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2024/７/8・7/11の２回
まとまった額の売却を実施
出金指定額より少し多めに売却され、
その後に差額の再購入が動いています
売却、購入時でリバランス機能と同じ意味合いの取引
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■２０２４年１月１７日
好調な米国株と金が売られました
NISA設定をしています。今回の再購入分は「NISA成長投資枠」に入りました。
配当金などの税制優遇とWealthNaviの手数料も0.9（長期割引中）→0.67％（リスク許容度５）に下がりますのでありがたいです
■２０２３年７月１１日
■２０２３年１月１３日
■２０２２年７月１１日
■２０２２年１月１１日
■２０２１年７月８日
■２０２１年１月１２日
■２０２０年７月９日
■２０２０年１月１０日
２０１９年７月１日 取引スタート
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